虚拟货币交易的围堵与反围堵之战:入金难度加大,币圈人心态不同
货币圈的疯狂并没有停止,货币圈的人仍然很疯狂。6月21日,央行就虚拟货币交易投机采访了一些银行和支付机构,但货币圈的投资者有不同的心态。
有些人平静,有些人担心。一些投资者表示,他们在交易第二天收到了银行卡销售警告信息;一些投资者认为,银行监控场外交易太困难,只要采取预防措施,就没有问题;有些人甚至认为,中国4000多家银行总是有漏洞,一些中小型银行仍然可以运营。
事实上,监管机构在2013年发布了禁止虚拟货币交易的禁令,冻结卡已经有了先例。硬币圈的投资者越来越困难,但许多经历过多轮洗礼的人平静。
很多人甚至有对策。记者调查发现,为了安全入金,投资者从交易所转战OTC场外交易,总结了一套防止冻卡和解冻的应对方案,包围虚拟货币交易还有很长的路要走。
转战OTC场外交易
中央银行要求各机构对虚拟货币交易所和场外交易员的资本账户进行全面调查和识别,及时切断交易资金的支付链接。
工行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、工业银行、支付宝随后宣布严格禁止虚拟货币交易,并将继续加强调查和监控。一旦发现,将立即采取措施暂停账户交易和终止金融服务。
在五家银行和支付宝发表声明后,一些参与虚拟货币交易的账户被封存。微博上的一些用户表示,他们收到了一条银行短信,称他们已多次转移到虚拟投资账户,需要带有效账单到银行解冻,否则将永久冻结。一些虚拟货币投资者在出售比特币后无法获得本金和收入。
另一位虚拟货币投资者表示,6月21日,他通过建设银行购买了1万元USDT,22建设银行日上收到短信,内容为:建设银行虚拟货币不得转让相关交易资金。一旦发现,建设银行有权暂停账户,取消客户账户。
他说,银行警告他取消信用卡,不敢再用银行卡交易了。然而,一些投资者表示,在同样的情况下,他们没有收到短信提示。有些人分析说,金额可能不同;有些人认为这可能是一笔交易USDT商户被监管,商户转账被连带。
虚拟货币交易的禁令可追溯到2013年,央行等部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》 要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。
随后,在2014年和2017年,发布了《关于进一步加强比特币风险防范的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等文件。 禁止金融机构为虚拟货币交易提供服务。
在这种背景下, 银行一旦发现虚拟货币的交易账户,采取的措施一向都是立即冻结。为了避免银行账户被冻结,一部分人选择了OTC 交易(场外交易) 。早在今年5月,虚拟货币投资者老李(化名)就告诉记者,他有朋友C2C交易时被冻结过银行卡,可能是因为交易对方账户经手过“不干净”的钱。
所谓C2C是指买卖双方直接通过银行转账,其中一方账户涉嫌洗钱、欺诈等,双方账户可能冻结,交易收入自然难以安全。
一旦发生这种情况,参与者需要承担所有风险,交易所成为买卖双方的中间人,不会干预。对一些投资者来说,虚拟货币在某种程度上已经成为一种信仰。
2020年12月16日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布 《关于依法严厉打击电话卡银行卡违法犯罪活动处罚的通知》 以零容忍的态度,严厉打击两卡违法犯罪活动,进一步加强行业监强行业监督,惩罚全国两卡违法犯罪人员,进一步推进卡行动,切断非法销售两卡黑灰产业链。
虚拟货币论坛币论坛, 打击两卡犯罪是货币圈高风险的重要原因之一 。在货币圈借款、租赁、购买他人手机卡、银行卡是一种非常常见的现象,主要原因是:单银行卡日交易限额;降低跨银行转账费用;单转账5万元以下;多个手机号码、银行卡可注册多个商户账户进行砖套利;单月银行流量触发银行反洗钱风险控制;分散资本集中风险,防止银行卡冻结。
2017年9月4日正式切断交易所法币支付链路。OTC交易已成为主流交易方式。然而, 中央银行在本次采访中明确提出,各机构应全面调查和识别虚拟货币交易所和场外交易员的资本账户,并及时切断交易资金的支付链接。这意味着场外交易也将引发监管风暴。
当时,七部委明确要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币、买卖代币或虚拟货币,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。
同时,金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和虚拟货币相关的保险业务或将代币和虚拟货币纳入保险责任范围。
2017年94文件后,法币交易只能通过OTC做的渠道。也就是说,你不能直接用银行账户在交易所买卖各种货币,但你可以通过一些第三方商家进行交易。虚拟货币投资者张静(笔名)告诉记者,现在这些银行和支付宝宣布,如果发现加密货币交易,他们将停止服务,这将给投资者带来一些麻烦。有些商家可能不符合银行的要求,更容易冻结账户。也可能有一些骗子可以交易USDT以欺诈的名义实施。
张静(化名)说:如果你把销售信息挂在交易所上,买家会联系你。双方直接用银行账户线下转账,交易所完成货币转账后完成交易。只要金额不是很大或者不是黑钱,银行就找不到,也不知道转账资金是用来做什么的。
记者了解到, 目前虚拟货币OTC最常用的交易方式是先用法币兑换USDT,然后把USDT货币交易作为支付资金。
USDT它是一种稳定货币,在美国Tether公司发行的代币与美元等值,即1美元约等于1USDT。 法定货币,如稳定货币和美元,以及其他密码货币或贵金属 ,主要优点是价格稳定,可作为一般交易等价物。
经历了许多动荡,货币圈的投资者一直很平静。在加密货币玩家李浩(笔名)看来,场外交易监控非常困难。他告诉记者,大交易、清晨转账、备注敏感词等情况很容易被银行冻结。然而,现在交换USDT商家也学会了聪明,手里有很多卡片和微信小号。对于6月21日的消息,我在几个群体中的反应非常平静,老年人最多喊货币价格又下跌了。
投资者周伟(笔名)是一位平静的老人。他评论说,他硬币圈的人很勇敢,很有心。周伟说:现在真的很难赚钱。你需要为银行提供自来水,否则很容易被怀疑是黑钱。市场上很多人都被封锁了。其中一个原因是,银行发现账户上有黑钱通过多层跟踪流通。受昨天(6月21日)消息的影响,很多人已经切肉退出了圈子。我心胸开阔,还在等待机会。
封锁虚拟货币交易不容易
为什么要冷静下来?记者调查发现,在比特币等加密货币的主要论坛上,已经总结了一套完对方案。不仅有策略避免冻结进出金银行账户,还有解冻银行卡的方法。
冻卡主要分为银行冻结和司法冻结,对应不同的处理方法。
冻结后的第一步是联系开户银行或银行的电话热线,获取冻结期、冻结方式(银行冻结或司法冻结)、冻结机构三个信息。
其中, 银行冻结 ,只需携带银行要求的材料进行处理,解释资金交易的原因,并在三个工作日内解冻。
司法冻结 分为两种:1。警方临时冻结(36小时)-72小时),一般而言,说明你的卡不是直接接受黑钱的卡,耐心等待,到期会自动解冻;2、警方提请人民法院冻结,半年到1年,可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
那么, 银行和支付机构如何监控虚拟货币交易?
记者了解到,一是建立重点网站和账户的检查制度,一经发现立即封锁;
二是加强对异常交易环节的监控,限制疑似付款人的风险提醒和收款人;
三是加强商户管理,严禁虚拟货币商户准入,并继续监控签约商户的风险。
一位支付业人士表示:这意味着除了主网站,交易链路上还会有风险控制模型。对于那些经常换背心的人,也可以监控风险控制。
在博通咨询首席分析师王蓬博看来,封锁虚拟货币交易并不容易 。一方面,需要做好监控模型,如转账金额等于虚拟货币交易价格倍数,账户是否必须考虑密封。另一方面,定期公布整改结果,形成一定的威慑作用。
虽然几年前有政策,但从央行最近对一些银行和支付机构的采访来看,这意味着对虚拟货币交易的监控将更加严格。虽然有些机构不在采访中,但这并不意味着没有这样的交易,但他们需要加强规范。
来源:搜运费网
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