警惕!大量银行卡冻结冲击义乌外贸!义乌警方:向全国各地公安机关致信!
近日,银行卡冻结成为义乌外贸人士的热门话题。
据义乌官方消息,近两年来,义乌市场主体银行账户被异地公安机关冻结。冻结的直接原因是市场主体收到了疑似地下银行支付的款项。
地下银行经常与非法犯罪资金混合,如接或间接与银行账户发生关系,容易被公安机关冻结。
4月9日,一封名为《致全国各地公安机关的信》在网上流传,签署义乌市公安局刑事侦查大队。
在公开信中提到, 电信网络诈骗犯罪团伙与地下银行勾结,洗钱更紧密。 直接将诈骗赃款转移给经营者洗白。 导致义乌商户银行账户被全国各地公安机关冻结。 让经营者的生产经营活动雪上加霜。
● 商家面临着无卡可用的局面 ●
浙江省义乌市邱雅馨负责为外商购买商品,外商将购买款转入她的银行账户。
去年10月,一笔钱到账后,银行卡立即被警方冻结。
她从武汉警方了解到,赌博网站向赌徒提供了一个银行账户,这是她向客户提供的账户。
钱到了我后,警方认为钱是受害者被骗的钱,于是冻结了银行卡。
邱雅馨介绍,当时银行卡有20多万元,其中4万多元是所谓的赌徒资金。
由于她的客户没有提供资金来源等信息,剩余的采购款仍然被冻结。
像邱雅馨这样的银行卡在义乌被冻结的情况很多。
在一个500人的微信群里,大部分人注栏中填写银行卡,被某省某地冻结。
义乌智库负责人周淮山表示,他了解到许多企业被冻结,严重影响了企业经营和外贸出口。
事实上,不仅商家受到影响。邱亚新的一个朋友在一家外贸公司工作。公司收到了一笔有问题的钱。公司通过这笔钱给了她几千元的工资。她朋友的工资卡和公司账户都被冻结了。
商家遇到的银行卡冻结问题与近两年持续推进的断卡行动有关。
此前,义乌警方介绍,任何电信网络诈骗都有两个环节:信息和资金。
在每个骗局中,骗子通过电话、短信、网络、银行卡和第三方支付平台进行诈骗。
手机卡和银行卡用于两个环节。
为了避免打击,诈骗集团会购买大量的手机卡和银行卡,这就滋生了买卖银行卡和手机卡的黑灰产业链。
非法出售、出租、出借或购买身份证号码、银行卡、手机卡、U银行卡四件套的人,比如盾牌。
去年新冠肺炎疫情爆发,外商无法进入义乌,对义乌外贸行业影响很大。
同时,由于义乌贸易系统,对外贸易业务‘内贸’在外贸行业过程中,义乌个体经营者主要收取人民币结算货款,相关外商习惯通过地下银行支付结算货款。
义乌经营者在收付渠道的选择上没有主导地位。
由于银行系统与公安系统相互联网,大多数异地公安通过网上远程操作直接冻结,导致义乌商户银行卡大量冻结。
● 义乌警方:拒绝选择性执法 ●
2月份义乌官网发布信息介绍, 自去年11月10日义乌银行账户冻结援助中心运营以来, 由商务局、公安局、商场集团等部门组成的16个工作组相继派出, 对近40个地级市和100多个县级市公安局进行走访 同时向全国近1000个县市公安局发送对接函和冻结名单 邀请异地公安到义乌办案调查。
义乌市政府做了很多努力,但只有义乌市政府解决不了冻结。
正是在上述背景下,义乌警方向全国各地公安机关发出了公开信。
在公开信中, 对义乌经营户或外贸公司提出一些意见和建议
公安机关负责追溯和确认资金来源的非法性。
在公开信中建议充分了解义乌企业和个体工商户在外贸行业的现状和问题,适用于能够提供经营主体资格、订单凭证、出货凭证、外贸货运代理主体和相应的收款凭证的经营者。
“有以上证据证明涉案款项为贸易货款的,适用认定合法经营户善意取得货款情形。”
公开信认为,不建议强制要求经营者退款,也不建议采取强制措施扣款;不建议对经营者采取类似的选择性执法活动,如退款或强制措施。
义乌警方建议,在收集证据后,解除冻结、限制冻结或采取一些约束措施,确保资金安全,处置疑似赃物。
警方处理问题资金的核心是商家是否善意取款。
公开信介绍,义乌市政府及有关部门已向上级部门提出关于经营者善意取款、续冻规定等法律适用的建议和明确意见。
最后,公开信强调:义乌公安将不支持一些过度执法和选择性执法,并向有关部门报告过错情况,主办方应承担相应的执法活动责任。
● 外贸人员冻结后需要做什么 ●
第一时间去开户银行查询冻结天数,可以查询冻结的公安局、警官、联系方式。
联系警官后,他会说明涉案资金和需要准备的资料。
1、证明合法身份(公司营业执照、身份证、员工需提供公司授权证书、银行流程,如有各种荣誉证书、政府权威资格等背书)
2.证明所涉及的收入是合法的(订单、包装单发票、报关单、发货单/提单、资金和记录、上下游证人和信息身份证明、所有相应的聊天记录)
3,证明你和最后一个付款人的关系(这基本上是不知道的,如果你真的不知道,你可以强烈地说你不能证明,如果你知道,那么上门解释,基本上你的账户解冻了)。
最后,将录口供打印成文字签名。
如何注意和规避冻结风险
1.尽量让客户通过自己的银行账户汇款。
2.如果是委托付款,尽量与客户沟通,确保无风险,提前了解委托方的付款资格,是否是正规公司,是否涉及风险。如公司名称、电话号码、地址、网站等。
3.如果您未经通知收到来源不明的付款,请不要在第一时间处理。首先与客户沟通,看是否属实,然后搜索付款公司的联系方式,确认对方的真实性。
4.尽量不要帮助客户收款和付款。除非是特别了解的客户,收款只从客户自己的账户收款,必须通过正式的方式收款和发货。
5.不要按照客户的指示将多付款转让给他人,而是原路退还。
6、不得参与私下买卖外汇。
7.不要频繁更换或注销。
8.不要借银行账户或员工个人银行账户
9.与客户签订订货合同。
来源:搜运费网
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