近日，国家外汇管理局通报了一批通过地下钱庄非法买卖外汇的案件。

本次通知的10起案例为地下银行交易对手案例，涉及2020年至2021年外汇局处罚的2家企业和8名个人，最高罚款金额达到579.7万元。

非法买卖地下钱庄外汇

外汇局有关部门负责人表示，选择一些典型案例进行通知，及时提示通过地下银行销售外汇的非法性和严重后果，不断释放严格的监督和打击指导，继续发挥预警教育的作用。

地下银行为犯罪基金提供非法跨境转移渠道，严重破坏金融市场秩序，极大地危害金融安全稳定。

涉案主体大多采用国内外资金敲门的方式，通过地下银行完成资金的非法汇兑和转让，非法资金的经营方式多样化、隐蔽。外汇局在依法严厉查处违法行为的同时，配合有关部门将涉案主体的处罚信息纳入中国人民银行信用调查制度，重点关注日常监督。

外汇局相关负责人表示，外汇局将继续认真落实中共中央、国务院的相关决策部署，协调稳定增长与风险防范的关系，严厉打击地下银行等违法犯罪活动，严厉查处地下银行交易对手案件。

具体来说:

一是不断完善合作机制。加强与公安机关、中国人民银行等部门的协调合作，共同推进重大突破，进一步提高打击地下银行案件的效率；

二是深入挖掘上游犯罪线索。协调有关部门通过地下银行案件挖掘骗税、腐败、走私等上游犯罪活动线索，不断巩固和扩大打击效果；

第三，我们将坚持对资本渠道的监督。加强对银行、支付机构的检查，严厉处罚非法跨境资金的支付结算，坚决封锁非法跨境资金渠道。

根据中共中央和国务院的决定和部署，外汇管理部门注重维护外汇市场的良性秩序，始终保持对地下银行的高压打击。

自2015年以来，外汇局与中国人民银行、公安部连续七年开展打击地下银行的专项行动，打击地下银行及其交易对手，打击非法犯罪活动，不断压缩地下银行的生活空间，维护国家经济和金融安全。

义乌外贸人员银行卡冻结

据义乌官方消息，近两年来，义乌市场主体银行账户被异地公安机关冻结。冻结的直接原因是市场主体收到了疑似地下银行支付的款项。

地下钱庄常常掺杂了违法犯罪资金，如银行账户直接或间接与其发生关系，都容易被公安机关冻结。

在义乌有很多银行卡被冻结。在一个500人的微信群中，大多数人在备注栏中填写银行卡被某省某地冻结。

去年新冠肺炎疫情爆发，外商无法进入义乌，对义乌外贸行业影响很大。

同时，由于义乌贸易系统，对外贸易业务‘内贸’在外贸行业过程中，义乌个体经营者主要收取人民币结算货款，相关外商习惯通过地下银行支付结算货款。

义乌经营户在收付货款渠道选择里，没有主导权。

由于银行系统与公安系统相互联网，大多数异地公安通过网上远程操作直接冻结，导致义乌商户银行卡大量冻结。

如何避免普通人被使用

从各大媒体爆出的消息来看，很多人和义乌外贸人一样被洗钱分子利用，却不知道，无疑成了违法犯罪的帮凶。

事实上，洗钱机构使用普通人只不过是两件事：身份证和银行账户。

但获得这两件事的手段是不断变化的，不可能预防。因此，为了防止使用，我们必须保护我们的文件和账户，并做以下几点：

1.立即报告账户异常。 如果你发现你的账户上突然出现了大规模或频繁的交易，而这些交易不是你自己做的，你必须反馈给银行和反洗钱的金融监管部门，配合调查，清白自己；

2.不常用账户及时注销。 否则，你忘记的账户可能会被盗或复制；

3.不要乱点未知链接，不要乱下载未知链接APP。

也许每个人都认为洗钱离自己很远，事实上，不一定，也许一个疏忽，已经成为使用的目标。因此，通常保护个人信息安全，多关注身份证和个人账户并不是错的。