8000多个收款账户关闭，涉案金额高达756亿！公安破获重大跨境地下钱庄案！对外贸易人员账户，也中招！

打掉了5个地下银行犯罪团伙，涉及756亿元，关闭了8000多个账户，涉及全国20多个省份！

据中央电视台新闻客户10月12日报道，外汇管理部门和公安机关最近在甘肃联合破获了一起涉及756亿元的大型地下银行案件，严重打击了地下银行犯罪团伙的傲慢。

服务进出口企业，警方破获特大地下钱庄案

2019年2月，外汇管理部门移送甘肃省公安部门的线索显示，甘肃省有地下银行，情况越来越大。公安机关收到线索后，立即对相关线索进行研究和判断。

甘肃省公安厅经侦总队金融知识产权犯罪侦查支队队长 丁延峰：由于这些人长期从事这项违法犯罪活动，具有较强的反侦查意识 而且这些人手中用来转账的账户都是用别人的身份办理的一些银行账户，不是自己的银行账户。

经初步判断，调查人员发现线索涉及8000多个账户，开户网点涉及全国20多个省份。

巨大的账户信息数据给案件的调查带来了挑战，但随着对数据信息的深入分析，警方发现了突破。

在调查过程中，调查人员发现涉案银行卡非常可疑，日资金达到数千万，但开户人员的信息是一名老年妇女。经过进一步调查，调查人员发现该账户的动态流量信息根本不属于持卡人本人。

甘肃省公安厅工作组办案民警 薛涛:我们去银行取银行卡开户时的监控录像，发现这个账户是马(持卡人本人)，她的儿子马带她去银行开的。同时我们还取回了相关取现视频，发现每次取现都是马在银行取钱，所以我们判断这张卡是犯罪嫌疑人马实际控制的。

在随后检查银行卡交易信息时，调查人员发现这些交易背景相似。

甘肃省公安厅工作组办案民警 薛涛:这些交易对手都有一个特点，大部分是沿海一些进出口企业生产的工厂的法定代表人或财务人员开立的。

办案人员发现，这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄犯罪团伙，他们其中有控制境内境外账户转账的、有在市场发放小卡片、也有专门招揽客户的，分工明确。专案组理清了该犯罪团伙的架构体系，这是一个境内外相勾结、汇兑型的地下钱庄团伙。

甘肃省公安厅经济调查总队政委 何涛：对于资金问题，中国人民银行和外汇管理部门帮助我们分析了资金流动。我们确实了解了犯罪的整个背景和手段。

为了一举逮捕罪犯，警方成立了多警种联合作战的专案组。调查判断犯罪团伙的组织结构、活动规律等信息后，调动多路警力同时出动，一举逮捕犯罪嫌疑人。

甘肃省公安厅专案组办案民警 王丹：经过长期监控，包括使用各种侦查手段，基本了解了五个团伙的基本犯罪事实和组织结构。同日，200多名警察同时从各地派遣。

警方在现场缴获了手机、电脑、银行卡等犯罪工具，并及时固定了电脑服务器数据等电子证据。在拘留中心，嫌疑人向警方供认了操作过程。

犯罪嫌疑人 马:我负责海外账户的操作，另一个负责国内账户的操作。一般三个人(平均每天流量)按人民币(计算)几千万。

据统计，本案涉案金额高达756亿元，行动摧毁了5个地下银行犯罪团伙，摧毁了14个窝点，移送了36名嫌疑人。

甘肃省公安厅经济调查组政委 何涛：我们终于及时关闭了犯罪团伙，抓获了全国6个省的多名嫌疑人，追回了大量的犯罪工具。

认真做外贸生意，却卷入万亿地下钱庄大案？

2019年，《新华社每日电讯》曝光了一起中国特大地下银行案，涉及300多家报关行和1300多家公司，是中国最大的地下银行案！

此前，黑龙江省七台河市警方在调查虚假增值税专用发票案件时发现，数千万来历不明的外汇汇入一家经营皮革业务的外贸公司，严重不符合其规模和经营能力。继续调查发现，这些来自韩国、意大利和其他国家的皮毛货款由山东一家地下银行跨境汇入，涉嫌非法购买外汇。

在被列为中国特大系列地下银行的案件中，13家地下银行被拆除，117名嫌疑人被逮捕，涉及数万亿元的交易。警方透露，这已成为迄今为止中国最大的地下银行案件。

在本案中，犯罪嫌疑人利用国内外账户，根据客户需要将国内人民币转移到国外，兑换成美元。或者将海外美元转移到中国，兑换成人民币。在这两个过程中分别赚取汇率差额和费用。

因为国内外都有这样的资金转移需求，有时候不需要真正兑换，只需要国内外转移资金的需求‘对敲’，直接赚取汇率差价和手续费。

这起地下钱庄案涉及多种犯罪行为，包括：

欺诈，

欺骗出口退税等

事实上，沿海地区有很多人在菲律宾、越南和其他地方做生意，他们想把钱带回中国，许多中国人想把钱带出去。有很多这样的需求，许多地下银行诞生了。

据悉，本次特大系列地下钱庄案涉及俄罗斯、新加坡等国家和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人！

国家零容忍 严厉打击地下钱庄

地下银行违法犯罪活动严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定。近年来，国家始终坚持零容忍地下银行违法犯罪活动，继续加强处罚，依法严厉打击地下银行。

国家外汇管理局甘肃省分局国际收支部主任 李高元：市场实体通过地下银行非法买卖外汇，无需提交贸易真实性材料，但存在巨大的资本风险。地下银行一旦逃跑，就会造成实质性的资本损失。经营地下银行是违法犯罪行为，通过地下银行非法买卖外汇也是违法行为。市场实体仍必须依法经营。

地下银行违法犯罪不仅涉及实体经济犯罪，而且日益成为电信欺诈、网上赌博等犯罪活动转移赃物的渠道。近年来，外汇局不断深化与公安、反洗钱、税务等部门的合作，依法严厉打击地下银行违法犯罪。

国家外汇管理局管理检查部副主任 肖胜：下一步，外汇局进一步加强地下银行综合整治，加强渠道控制，监督银行、支付机构进一步实施相关展览原则，封锁地下银行资金渠道，维护国家经济金融安全。