新风暴已经出现！”

比封店还可怕。大概有一天，银行突然发现取款很酷。……

近日，不少卖家表示， 与第三方跨境支付平台对接的银行卡被其所属银行停 中间有什么问题？到底发生了什么？

近日，一位跨境卖家在微博上爆料称， 2月12日上午，我突然发现名下的和平icon 银行卡冻结。

经查询，银行卡冻结事件源于公安部为打击跨境洗钱而采取的新一轮断卡行动。

据了解，卖方的银行卡被冻结， 私人账户收到跨境电子商务第三方收款账户的钱。

此外，冻结的卡只能销户，5年内不能在同一家银行开户。

也就是说， 未来通过payoneer、pingpong、**支付账户将钱转移到个人银行卡账户将不再支持 如果卖方继续使用个人银行账户收款，银行卡将被直接冻结。

消息一出，很多卖家都说自己瑟瑟发抖，当然也有很多卖家开始怀疑事件的真实性。

对此，有卖家回答说：很多人都遇到过，消息并非空穴来风。

根据同样招的卖家反馈， 其中一张绑定连连支付提现的建行卡也被停用。 咨询柜台后才知道，由于记录显示一公账与卖方私账交易频繁，系统怀疑涉嫌洗钱，因此冻结了卖方的银行卡。

另一位卖家也就此事咨询了银行，称回复大致如下: 首先，没有说公共账户不能转移到个人账户；其次，如果银行卡被外汇监管局冻结，只要能提供交易记录，证明合法收入，账户就可以解封。

在这里，【卖家之家】友情提示:

为保险起见， 卖方可选择先将钱提取到公共账户，然后转入私人账户，或尽量避免直接使用公共账户频繁转入私人账户， 以免因涉嫌违规而冻结资金。

就像微博上爆料卖家说的， 国家的反洗钱手段越来越严格。

1月26日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、中国银行保险监督管理委员会、中国证监会、国家外汇管理局联合发布了《打击洗钱违法犯罪三年行动计划》(2022―2024年)》， 决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展三年行动，打击洗钱违法犯罪。

作为洗钱违法犯罪频发的危险地带，跨境贸易行业 自然成为国家治理行动的重点关注对象。

据了解，基于跨境结算过程的非法资本流动非常普遍，主要渠道包括跑步平台、虚拟货币等。

原因， 跨境贸易行业经营过程涉及资金庞大，资金来源复杂，客户身份信息难以识别，交易真实性难以审核，可疑交易难以监控，为跨境洗钱业务的增长提供了温床。

今年年初，甘肃省张掖市山丹县警方捣毁了一个盘踞在当地的跑分洗钱窝点， 逮捕了42名嫌疑人，拘留了42部手机和66张银行卡。POS1台机器和42张电话卡串联了一批外省电信网络诈骗案件，初步统计涉案流量超过4000万元。

与此同时，一些专家指出 ，信息和资金的分离，交易信息在各银行间、银行与支付机构间的不连续，同样也是跨境支付业务最大洗钱风险要素之一。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存管理办法》。

《办法》指出，自3月1日起，个人需要注册资金的来源或用途，微信、支付宝等个人收款代码不得用于营业收款。

除按国家规定和要求存取款外， 卖家自己也应该警惕因缺乏法律和规范意识而被动成为非法犯罪机构的洗钱工具。 卖家朋友还是要加强学习，比如多看【卖家之家】，及时获取跨境相关新闻信息，出台政策，增强法律合规意识， 在操作过程中必须谨慎！谨慎！再谨慎！

最后，卖家对银行卡冻结事件有何看法？欢迎在评论区交流讨论~