上周末，我的朋友接到了一个诈骗电话，聊了半个小时，最后把骗子挂了电话。然后她所在的警察局和她以前住过的警察局打电话给她，提醒她刚刚接到了一个诈骗电话，反应非常快。

对于我们的外贸人士来说，最近有很多骗子在年底表现出色。有些骗局甚至可能被老鸟抓住。请注意预防！

01钓鱼

出口商和买家的订单已经协商好了。收款信息通过电子邮件发送给买家后，买家滋滋等待账户时，买家突然收到WhatsApp询问: “为什么这次的收款账号改掉了？”

出口商突然吓出一身冷汗。 因为他的收款账户根本没有改变！

这是骗子早早黑掉出口商的邮箱，终于等到截胡的那一刻。

对于这种最常见的钓鱼骗局，外贸人员应注意保护邮箱密码：

在任何非官非官方网站上输入电子邮件账户和密码；

不点击来源不明的链接或附件，包括login”“click here”“update now等图片按钮；

电子邮件密码定期修改，电脑定期杀毒；

购买企业邮箱，设置登录保护，打开登录提醒，定期查看邮箱登录。

建议与客人互加WhatsApp等待即时聊天工具，约定汇款前会议double check帐户信息，并强调，如果更改帐户信息，必须通过即时聊天工具或电话再次确认。

天使买家下单后，甚至花了远远超过订单金额的钱（甚至一个接一个地汇出更多的钱）。更奇怪的是，这笔钱通常不是从买方所在的国家来的。

这时买家说， 希望出口商作为其在中国的代理商转移给其他中国供应商，并可以向出口商支付一定比例的佣金。 出口商认为这件事有多好，不仅收到了所有的钱，还赚了一笔零花钱，没有风险。

万万没想到的是，不久之后，一家汇出货款的公司来到门口，说他遇到了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警冻结出口商的账户并返还货款。此时，出口商已按照客户的指示将资金转移给其他中国供应商。 所以经济调查只能冻结这个好运出口商的账户，然后进入调查阶段 。此时必然会影响出口商的正常运营。

必须警惕这种骗局 你的职能不应该是简单的出租账户！

03主动要求中信保险

开发的买家沟通良好，几乎一切都同意，但在谈到具体的付款方式时，客户要求这样做D/A或O/A，说他们在非洲都是这样。当出口商提出收汇方式的风险过高时，买理解你，我们第一次合作，你有这样的疑虑是可以理解的， 你要真的不放心，去投中信保吧。

因此，出口商在投保中信保险后正常发货。但我从没想过客户会失踪！出口商认为有保险支持，但不会完全绝望。

然而，在向中信保险公司报告损失后，这份订单无法得到赔偿！ 因为客户不是通过中信保险调查批准的金额，他只是以其他公司的名义伪造文件、签名和员工身份，欺骗出口商允许信用交付。

请注意， 中信保障是商业信用风险，而不是商业欺诈风险！ 警惕那些让你担心保险的买家，一旦买家这么说，请立即查看他的电子邮件，是否是合同签字人的企业电子邮件，以及他的收据地址是否是合同签字人的地址。特别注意要求出口企业在保险事送给另一家公司的客户，即使收货公司的名称与合同签字人非常相似，甚至是合同签字人的全称+XX branch，这并不能证明这个客户是另一个客户！

这种骗局之所以被称为土耳其骗局，是因为土耳其海关的奇葩规定

在船舶到达土耳其港口之前，货运代理需要以收货人的名义登记货物。如果将来发生任何变化，原收货人需要书面同意。 这一规定的直接结果是，无论收货人是否完成了其在贸易合同中的义务，所有权在货物实际交付前已转让给收货人。

货物到达港口后，进口商应在45天内完成提货手续，否则货物将被罚没（confiscate）并进行拍卖。不过45天届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次30天，且不需要提交延期理由。此后，收货人还有一个申请延期30天提货的机会，但需向海关解释延期原因。 因此，在收货人的配合下，货物通常不会在到达港口后135天内进入拍卖程序，但在此期间滞留港口、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留港口或者无人提取的货物，海关将作无货主处理， 有权拍卖货物。此时，原进口商是第一买家 。

这为骗子欺骗商品创造了条件。骗子会先在土耳其注册一家空头公司， 由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关，故意拖延时间，导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，再高价卖出分赃。

印度也从事货到地头死的海关。

05一单未付，一单又来

这种骗局通常是一系列不合理的要求，如买出口商拖入坑中，最终牢牢掌握自己的主动权，然后提出一系列不合理的要求，如折扣。

例如，买方要求付款D/P，最初的客户是值得信赖的，文件到对方银行，会及时赎回，但后来 付款节奏越来越慢，但集装箱仍然一个接一个地订购。通常，前面的橱柜还没有到达香港，这里有一个新的集装箱。突然，客户说货物有问题，要求打折。如果他们不接受，他们会分手。

此时，出口商已经陷得很深，只能痛苦地打折以减少损失。

因此，即使是老客户也必须 警惕他的习惯性拖欠！

疫情发生以来，虽然老客户还在订货，但付款开始越来越不准时，每次都要三催四请，情况百出。催多了，买家扔了一张水单，但公司财务检查发现没有付款。买家说是银行的问题，出口商坚持不到账不发货。最后买家发了一张新的水单，付款也到了。

这是银行问题，还是买家问题，你可以考虑一下。

这里要提醒大家，其实很多国家的汇款水单根本看不出是真是假。 拿到水单后，检查账户名称是否与账户一致。如果一段时间后还没有到达，验证水单真假最简单有效的方法就是让我们的银行向清算银行查询 ，当然，这通常是收费的。如果你很着急，不妨试试。

如果外贸人员担心对客户的质疑会引起客户的反感， 不妨以财务部为借口，说明财务部签字放货前必须确认付款。 ，这不会影响销售人员和客户之间的关系。

我们之前说过这个骗局。一些国家（如孟加拉国）要求进口信用证，但他们的一些银行信用确实一团糟，各种非法操作：

是否发放贷款是买方的最终决定权。银行与买方串通，拖延付款时间，或在客户未办理付款手续的情况下发放订单。客户向出口商提出质量索赔，被迫出口商降价，造成经济损失。

因此，在收到信用证订单时，一定要做好信用证的审核工作，以确保没有不一致的点。如发现不一致，必须在交货前更改证书，特别是交货期，以满足信用证的规定。即使客户提出接受不一致的订单，也不能接受，并在更改证书后坚持交货。此外，还需要留出足够的时间来交付和交付订单。

通常是检测认证机构的托儿所。买家谈订单时非常直率， 但必须强调产品的质量要求很高，必须其认证机构进行测试or出口商当然要承担认证费用。

这种损失虽然比前几种小，但也浪费了外贸人员的时间和金钱。

对于我们的外贸人员来说，经常在河边行走，确保不湿鞋的原则是 在任何利润的诱惑下，仍然坚持自己的底线 。对于一些天上掉馅饼的订单，问问自己为什么好事这么容易？